Банки домовилися про посилення фінмоніторингу та зниження лімітів на перекази
Найбільші банки України підписали меморандум, який передбачає посилення фінмоніторингу та нові обмеження щодо карткових переказів.
Про це стало відомо за підсумками тематичного брифінгу, повідомляє Економічна правда.
Так, вже з 1 лютого 2025 року для всіх клієнтів, які не мають підтверджених джерел доходу, застосовуватимуть ліміт на карткові перекази у розмірі 150 тисяч гривень на місяць. З 1 червня такий ліміт буде знижено до 100 тисяч гривень.
При цьому до «висококоризикових» клієнтів будуть застосовуватися посилені вимоги фінмоніторингу: без підтверджених джерел доходу ліміт для них буде встановлений на рівні 50 тисяч грн.
Клієнт зможе подавати заявки на зміну ліміту, але лише у разі надання документів, що підтверджують дохід. Зазначається, що обмеження діятимуть як у разі переказу коштів із картки на картку, так і при переказах за реквізитами IBAN.
Документ підписали, зокрема, ПриватБанк, Ощадбанк, ОТП Банк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Універсал Банк і Таскомбанк. Надалі до меморандуму зможуть приєднатись і небанківські постачальники фінансових послуг.
Нагадаємо, з 1 жовтня набув чинності ліміт у розмірі 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб «з картки на картку» (також відомі як P2P, C2С).
З 10 вересня Національний банк також запровадив деякі обмеження на використання валютних карток за кордоном.
