Українські банки готуються до нових лімітів: що зміниться для клієнтів
Ліміти на перекази в Україні можуть знизити до 100 тис. грн.
Нові правила для фінансових операцій в Україні: як меморандум банків змінить підходи до перевірки клієнтів і моніторингу рахунків?
Про це повідомило “Інтерфакс-Україна”.
Українські банки наступного тижня можуть підписати меморандум про запровадження єдиних стандартів фінансового моніторингу та належної перевірки клієнтів. Це передбачає поетапне зниження місячного ліміту на операції, після перевищення якого запроваджуватимуть посилену перевірку доходів клієнтів.
Як повідомляють джерела, з 1 січня 2025 року ліміт складатиме 150 тисяч гривень, а з 1 липня його планують знизити до 100 тисяч гривень. Обмеження стосуватимуться не лише переказів P2P (з картки на картку), але й операцій за реквізитами IBAN. Національний банк України, запровадивши чинний ліміт у 150 тисяч гривень на місяць, уже відзначив зниження обсягів P2P-переказів на 5,2 мільярда гривень і одночасне зростання переказів IBAN на 4 мільярди гривень.
Ініціативу підтримують банківські асоціації НАБУ та АУБ, а близько половини банків уже попередньо погодилися долучитися до меморандуму. Очікується, що документ може замінити регуляцію НБУ, дія якої завершується 1 квітня 2025 року.
НБУ зазначає, що обмеження на перекази покликані боротися з використанням банківських рахунків у тіньових схемах. Ліміт не стосується переказів між власними рахунками, юридичних осіб та волонтерів, які відповідають встановленим критеріям.
Запровадження єдиних правил фінмоніторингу стане важливим кроком до створення прозорої фінансової системи, яка допоможе мінімізувати ризики незаконних операцій і підвищити довіру до банківської системи України.
